Belasting op beleggingen: Wat je moet weten

Investeren in beleggingen is een slimme manier om je vermogen te laten groeien. Maar wist je dat je ook belasting moet betalen over de winst die je maakt op je beleggingen? In deze blogpost leggen we alles uit over de fiscaliteit van beleggingen in Nederland.

buro philip van den hurk is een financieel planningskantoor dat je kan helpen met al je vragen over beleggen en belastingen. We bespreken graag jouw persoonlijke situatie en adviseren je over de beste manier om je beleggingen te structureren om je te helpen jouw fiscale lasten te minimaliseren.

Onderwerpen die we behandelen

  • Welke soorten beleggingen zijn er?
  • Hoe wordt belasting op beleggingen berekend?
  • Welke heffingskortingen zijn er?
  • Hoe kun je belasting besparen op je beleggingen?
  • Tips voor het doen van je belastingaangifte

Soorten beleggingen

Er zijn verschillende soorten beleggingen, elk met hun eigen risico-rendementsprofiel. Enkele veelvoorkomende beleggingen zijn:

  • Aandelen: Aandelen zijn stukjes van een bedrijf. Je koopt aandelen in de hoop dat de waarde van het bedrijf zal stijgen, waardoor je winst maakt.
  • Obligaties: Obligaties zijn leningen die je aan een bedrijf of overheid geeft. In ruil voor je lening ontvang je rente.
  • Spaarrekeningen: Spaarrekeningen zijn een veilige belegging, maar het rendement is laag.
  • Indexfondsen: Indexfondsen volgen een brede marktindex, zoals de AEX. Dit is een manier om te beleggen in een groot aantal verschillende bedrijven.

Belasting op beleggingen

De belasting op beleggingen wordt berekend in box 3 van de inkomstenbelasting. In box 3 wordt je vermogen belast, inclusief je beleggingen. De Belastingdienst hanteert een fictief rendement op je vermogen. Over dit fictieve rendement betaal je 31% belasting in 2023 en 34% in 2024.

Heffingskortingen

Er zijn verschillende heffingskortingen die je kunt gebruiken om je belasting op beleggingen te verminderen. De belangrijkste heffingskortingen zijn:

  • Heffingskorting voor spaargelden: Deze heffingskorting is bedoeld om te compenseren voor het lage rendement op spaarrekeningen.
  • Heffingskorting voor groene beleggingen: Deze heffingskorting is bedoeld om te stimuleren om te beleggen in duurzame beleggingen.

Belasting besparen op beleggingen

Er zijn verschillende manieren om belasting te besparen op je beleggingen. Enkele tips:

  • Maak gebruik van heffingskortingen.
  • Beleg in groene beleggingen.
  • Spreid je beleggingen.
  • Schenk je beleggingen aan je kinderen.

Tips voor je belastingaangifte

Om je belastingaangifte soepel te laten verlopen, volg deze tips:

  • Bewaar al je documenten.
  • Gebruik de juiste formulieren.
  • Vul je aangifte correct in.
  • Dien je aangifte op tijd in.

Het navigeren door de belastingregels rond beleggen kan ingewikkeld zijn. Wil je meer weten over hoe je je beleggingen fiscaal optimaal kunt beheren? Neem dan contact op met buro philip van den hurk. Wij staan klaar om je te helpen.